Vous hésitez depuis de nombreuses semaines à finalement vous lancer dans l’investissement crypto. Vous en entendez partout autour de vous, et l’aventure vous tente franchement.
Toutefois, le doute persiste. L’écosystème crypto est très vaste et parfois complexe, cela peut donc naturellement vous effrayer.
Etant moi même dedans depuis 2016, je suis passé par toutes ces phases de questionnement. Depuis maintenant 2 ans, je travaille à temps plein pour aider et accompagner les nouveaux venus dans cet écosystème révolutionnaire qu’est la cryptomonnaie.
Ainsi, cet article est dédié à vous aider à créer une stratégie d’investissement et à déterminer la meilleure façon d’investir votre argent dans les crypto-monnaies. Avant de continuer, veuillez comprendre qu’il n’y a pas de moyen ou de méthode facile pour « devenir riche rapidement ». Soyons honnêtes et réalistes. Ma méthode de travail s’articule principalement autour de l’éducation, la sensibilisation aux risques liés à ce monde volatile, et développer votre autonomie.
En conséquence, je ne recommande jamais de projet en particulier, vous ne verrez jamais sur ce site des phrases accrocheuses de type : « achetez ce token pour devenir millionnaire », un « clickbait » bien connu dans le domaine.
Alors qu’allez vous trouver dans ce guide ?
Si vous continuez à lire ces lignes, et que vous vous en tenez à la méthodologie proposée, vous serez en mesure de comprendre :
- Pourquoi Bitcoin / Altcoins / Blockchain sont un enjeu majeur pour l’avenir
Il s’agit d’une industrie en pleine croissance avec une réelle valeur ajoutée pour notre société, avec de plus en plus d’argent investi chaque jour, à l’image des entreprises du web des années 2000.
- Comprendre la notion de risque
L’écosystème crypto est jeune et encore très peu régulé. Il est capital d’en comprendre les enjeux, et de bien maitriser la notion de risque dans ce domaine. Vous apprendrez également comment déterminer sa propre aversion au risque, en réalisant un profil d’investisseur.
- Comment les émotions affectent votre jugement et votre prise de décision
Les gens traversent des périodes extrêmes de FUD (peur, incertitude et doute) et de FOMO (peur de manquer) en un rien de temps. Il est important de prendre du recul pour comprendre comment ces émotions fonctionnent. Vous apprendrez également l’impact des influenceurs sur votre décision d’investissement.
- Comment fonctionne les cycles de bear market et bull run
En tant qu’industrie à croissance rapide, les actifs cryptographiques sont extrêmement volatils. En raison de l’adoption majeure mais encore du développement précoce, il est difficile d’établir une évaluation correcte des prix des actifs. Par conséquent, le marché passe par un état de surprix à une correction massive en quelques mois. Si vous prenez du recul, vous comprendrez que ce phénomène est parfaitement normal, et même sain pour le marché à long terme.
- Comment mettre en œuvre une bonne stratégie DCA
Vous en avez probablement déjà entendu parler des centaines de fois. Même si tout le monde en parle comme d’une bonne stratégie, je considère personnellement qu’elle doit être utilisée de manière spécifique pour être efficace.
- Comment bâtir un portefeuille équilibré
Un portefeuille équilibré avec une bonne gestion des risques est essentiel pour un placement sain. Comme vous l’avez peut-être déjà entendu, la diversification est essentielle.
- Quand prendre des bénéfices
C’est probablement l’une des choses les plus difficiles à faire en tant qu’investisseur. Alors que le prix d’un actif augmente, vous penserez toujours qu’il peut aller encore plus haut. Prendre des profits au bon moment exige de la discipline. Se concentrer sur ce que vous avez gagné et non sur ce que vous auriez « pu gagner » si vous aviez conservé vos jetons est un point crucial de la psychologie des investisseurs.
- Comment sécuriser vos actifs
La sécurité est probablement la partie la plus importante lorsque l’on parle de cryptos. Vous devez comprendre les risques que vous prenez lorsque vous achetez des cryptos sur un échange et que vous les y maintenez. De plus, vous devez comprendre la différence avec un portefeuille froid tel que Ledger. Vous comprendrez pourquoi tout le monde dit « pas vos clés, pas vos pièces ».
Voici donc les points clés qui vont être évoqués dans ce guide complet. Si vous débutez complètement sur le sujet, j’ai rédigé un E book de 120 pages sur Bitcoin, et les fondements de notre économie, des informations indispensables pour vous bâtir une base de connaissance solide sur le sujet :
Comment se lancer dans la cryptomonnaie ?
Avant de se lancer dans la crypto-monnaie
Avant d’investir votre argent tel ou tel projet, il est vraiment important que vous les compreniez.
Si vous voulez investir dans le Bitcoin mais que vous n’avez aucune idée de ce que c’est, ou comment cela fonctionne, parce que vous avez entendu un ami en soirée en parler, ou simplement vu une vidéo dessus, vous prenez des risques.
Non pas parce que Bitcoin est dangereux, mais parce que votre prise de décision hâtive vous fera faire des erreurs. Lorsque l’on découvre un nouveau sujet, s’intéresse à une nouvelle activité, il est très difficile de mesurer l’ampleur du travail nécessaire pour bien en comprendre les tenants et les aboutissants.
Ainsi, la plupart des investisseurs cryptos perdent de l’argent, principalement parce qu’ils n’ont pas consacré suffisamment de temps à l’apprentissage.
Ces personnes ont, pour la plupart, entendu parler des cryptomonnaies lors d’un bull run, c’est à dire en pleine explosion des prix, et ont acheté au prix fort. Lorsque le marché se corrige, naturellement, ces mêmes personnes perdent de l’argent, et se désintéressent de cet univers aussi vite qu’ils sont arrivés.
Alors avant d’investir votre argent, formez vous, apprenez, voyez curieux, lisez, écoutez…
Le meilleur investissement que vous pouvez faire, c’est en vous même
Si vous lisez ces lignes et que vous même avez déjà perdu de l’argent, pas de panique, c’est tout à fait normal. Personnellement, c’est comme ça que j’ai débuté en 2017. En faisant des erreurs, en me laissant influencer par des émotions néfastes, par manque d’expérience, manque de recul.
L’erreur fait partie de l’apprentissage. Tout le monde en fait. La seule différence entre ceux qui réussissent et ceux qui échouent, c’est la méthode employée pour transformer ces erreurs en expérience positive, et leçon pour l’avenir.
Avant d’investir de l’argent : compréhension générale du sujet
Bitcoin, Altcoins et la technologie Blockchain sont parmi les développements les plus révolutionnaires de ce siècle. Ils ont le potentiel de bouleverser complètement la façon dont nous pensons à l’argent, à la finance et au commerce, et ont déjà commencé à le faire.
Une Altcoin est une cryptomonnaie alternative au Bitcoin. Altcoin est un mot composé de « alternative » et « coin » pour former « Altcoin« . Il désigne en réalité l’ensemble des monnaies virtuelles autres que le Bitcoin. Le meilleur exemple est logiquement Ethereum.
Ainsi, lorsque l’on parle de cryptomonnaies, il est fondamental de vraiment dissocier Bitcoin du reste.
Si vous êtes encore débutant dans l’investissement crypto, je vous encourage alors fortement mon guide pour débutant, disponible ici :
Comment apprendre à investir dans la crypto :
Dans cet article, vous trouverez des notions telles que :
- Quels sont les concepts de base à maitriser en investissement financier
- Comment se créer un compte sur une plateforme crypto, et y déposer ses premiers euros
De retour sur le sujet Bitcoin, voici donc son histoire.
Histoire de Bitcoin
Bitcoin a une histoire passionnante. De sa création par un idéologiste cypherpunk, en partageant des idées sur un forum en 2008, à une capitalisation de plus de 300 milliards de $ en 2023, il s’est passé beaucoup de choses.
Pour revenir sur cette aventure captivante, je vous recommande mon livre, qui retrace toute cette aventure, pour vraiment comprendre le contexte de la création du Bitcoin :
Afin de comprendre la création de Bitcoin, nous devons d’abord découvrir l’importance des « cypherpunks » et de leur travail / idéologie.
Les cypherpunks sont un groupe d’activistes et de « geeks » qui ont émergé dans les années 1980 et 1990 dans le but d’utiliser la cryptographie pour protéger la vie privée et la liberté d’expression en ligne.
En plus de cette notion de vie privée, les cypherpunks souhaitent également voir arriver un système monétaire qui ne dépendrait pas d’une structure centralisée.
Ces cypherpunks sont donc le fondement de l’influence qui a pesé sur la création du Bitcoin.
2008 : L’économie s’effondre, Bitcoin naît des cendres de la finance
Bitcoin a donc été créé en 2009 par une personne ou un groupe de personnes inconnu utilisant le pseudonyme « Satoshi Nakamoto », et à ce jour, toujours anonyme.
Dans un monde gouverné par les banques et leur pouvoir par le contrôle de l’argent, la crise des subprimes de 2008 aux États-Unis a été l’étincelle qui a définitivement lancé Bitcoin.
Le « livre blanc » de Satoshi Nakamoto, qui a introduit et expliqué le concept de Bitcoin, a été publié en octobre 2008, quelques mois seulement après l’effondrement de Lehman Brothers (grosse banque américaine) et le début de la crise financière mondiale. Un livre blanc est un document d’information publié par une entreprise ou une organisation à but non lucratif pour promouvoir ou mettre en évidence les fonctionnalités d’une solution, d’un produit ou d’un service qu’elle prévoit d’offrir.
La motivation de Satoshi Nakamoto pour créer Bitcoin est une réponse aux échecs du système financier traditionnel.
Comprendre la notion d’Altcoin
Les Altcoins, quant à elles, répondent à des besoins différents. Il est difficile pour moi de vous expliquer en quelques lignes ce pourquoi ont été crées les Altcoins, car il en existe aujourd’hui des milliers. Je vous explique dans cet article la notion de diversification de portefeuille, et vous fait découvrir également les différents secteurs d’activité de l’univers crypto ici :
Si vous souhaitez investir dans un certain type de projet crypto, vous devez absolument comprendre pourquoi ce projet existe. Apporte-t-elle une quelconque valeur ajoutée à notre société ? Est-ce que quelqu’un (professionnels ou particuliers) va l’utiliser ? Dans quel but ?
La capacité de survivre au fil des ans pour un projet dépend fortement de cela. La spéculation fait partie de toute estimation de la valeur d’un projet. Cependant, pour ceux qui ne comptent que sur la spéculation, la capacité de survie à long terme est proche de 0%.
Par exemple, Ethereum a développé des contrats intelligents sur sa blockchain. C’est un projet que l’on appelle « layer 1 ». Si ce terme ne vous est pas familier, je vous recommande de vous renseigner. J’en parle dans l’article ci dessus sur la diversification de portefeuille. Cela vous permettra de mieux comprendre la structure de certains projets cryptos et de leur blockchain.
Ethereum a une forte valeur ajoutée, ce qui est l’un de ses facteurs clés pour survivre sur une longue période de temps.
Qu’est ce que la technologie Blockchain
Pour comprendre la technologie blockchain et son impact sur notre société, commençons simplement, avec une définition simplifiée de la Blockchain :
« Une blockchain est comme un type spécial de base de données informatique décentralisé, qui est utilisée pour stocker et suivre des transactions numériques. On l’appelle une « blockchain » parce qu’elle est composée d’une chaîne de blocs, et chaque bloc contient un ensemble d’informations & transactions. »
C’est révolutionnaire car une Blockchain possède ces caractéristiques :
- Décentralisée : Une fois qu’elle est lancée, et opérationnelle, et que suffisamment de nœuds la supportent, personne ne peut techniquement en altérer le fonctionnement, car son fonctionnement est réparti sur de multiples endroits en simultané.
- Immuable : Conséquence directe de la décentralisation, les données enregistrées sur un système de blockchain ne peuvent jamais être altérées, modifiées ou supprimées une fois qu’elles ont été enregistrées, puisqu’elles sont stockées dans de nombreux emplacements différents.
- Rapide & transparente : L’information circule vite, et de manière transparente. Vous avez souvent entendu la fameuse phrase de Benjamin Franklin : Le temps c’est de l’argent.
Pour de nombreuses entreprises, adopter la technologie blockchain leur permettra de gagner un temps précieux sur des échanges, du suivi d’information, ou des transactions.
La blockchain : une révolution du Web 3.0
En plus de l’article que vous êtes en train de lire, je vous recommande vivement de lire cet article, qui vous aidera à comprendre la technologie blockchain :
Bitcoin et Altcoins offrent un moyen décentralisé, sécurisé et transparent de stocker et de transférer de la richesse, tandis que la technologie Blockchain fournit un registre sécurisé et immuable pour le suivi et l’enregistrement des transactions.
Les implications de ces technologies sont profondes et peuvent avoir un impact significatif sur l’économie mondiale, de la réduction du coût des paiements internationaux à l’amélioration de l’inclusion financière dans les pays les plus pauvres du monde. À mesure que ces technologies sont de plus en plus largement adoptées, les possibilités d’accroître l’efficacité, la transparence et la confiance dans nos systèmes financiers sont immenses.
Ainsi, la technologie pourra aider de nombreuses entreprises à améliorer leur compétitivité, mais cela pourra potentiellement faire naître de nouvelles perspectives économiques, avec la naissance d’acteurs presque totalement autonomes.
On peut échanger de l’argent & de l’information plus rapidement, de manière plus sûre, pour moins cher. Ainsi, de nombreux intermédiaires devenus obsolètes sont donc éliminés du processus.
Lisez mon article cité plus haut pour bien comprendre quels secteurs seront sans aucun doute impactés par cette technologie.
Maintenant que vous avez une meilleure vision globale de la cryptomonnaie en général, ainsi que la technologie sous jacente, la blockchain, je souhaite désormais me concentrer sur la notion de risque.
Si vous souhaitez apprendre comment se lancer dans la cryptomonnaie, il est capital d’avoir une compréhension globale de la notion de risque, et de sa gestion.
L’investissement crypto : comprendre la notion de risque
Comment déterminer votre aversion au risque
En tant qu’investisseur crypto, il est capital de comprendre comment gérer le risque sur vos investissements. Les cryptomonnaies sont connues pour leur volatilité et leur imprévisibilité, ce qui signifie qu’il y a toujours un certain niveau de risque associé à l’investissement dans ces actifs numériques.
Cependant, il existe des stratégies que vous pouvez utiliser pour réduire votre exposition au risque et maximiser vos gains potentiels en investissant dans les cryptomonnaies. Dans cet article, nous allons examiner les différentes stratégies de gestion des risques que vous pouvez utiliser pour investir dans les cryptomonnaies de manière efficace et responsable.
Attention je ne parle pas ici de trading, mais uniquement d’investissement. Ainsi, les conseils sont adaptés à des situations d’investissement moyen / long terme, et non du trading court terme.
J’ai rédigé un guide complet sur la gestion des risques, que vous pouvez trouver ici :
Assurez-vous de lire cet article avant de continuer. Voici un petit résumé de ce qu’il s’y trouve :
- Profil d’investisseur & tolérance au risque
- Risque de marché, de secteur, et associé au projet
Profil d’investisseur & tolérance au risque
Pour déterminer votre aversion au risque, voici quelques questions que vous devez vous poser :
- Avez-vous des crédits que vous devez rembourser chaque mois
- Combien de personnes avez-vous en charge (parents / enfants)
- Quelle est la force de votre emploi actuel
- Quelles sont vos capacités d’autofinancement
- À quelle vitesse pouvez-vous trouver un autre emploi si vous perdez votre emploi actuel
- Avez-vous un plan B si vous ne pouvez plus payer votre loyer ?
- Combien de pression pouvez-vous gérer personnellement
Risque de marché, de secteur, et associé au produit
La notion de risque intervient à 3 niveaux différents, qu’il est important de dissocier et comprendre :
- Risque de marché
- Risque de secteur
- Risque du projet
Ces 3 notions du risque interviennent à 3 niveaux différents d’investissement. Commençons par la diversification la plus large, celle du marché.
Diversification de marché
Investir de l’argent est selon moi un projet d’une vie. Cela peut être difficilement considéré comme un passe temps d’un mois, voire une année. Cela n’implique pas forcément d’y consacrer tout son temps, mais plutôt d’avoir une vision suffisamment globale et long terme afin d’en mesurer pleinement les tenants et les aboutissants.
Ainsi, lorsque l’on démarre ses premiers investissements, il faut forcément penser, dans un coin de sa tête, à sa retraite par exemple. Parce qu’investir, si l’on veut réussir, c’est souvent du très long terme.
Vouloir investir pour gagner beaucoup, et vite, c’est souvent synonyme d’échec, de nombreux investisseurs impatients se sont cassés les dents dessus.
Puisque l’on parle de long terme, il faut donc considérer, à un moment donné, investir dans autre chose que la cryptomonnaie. C’est donc le premier niveau de diversification que je souhaite évoquer.
Vous pouvez par exemple, investir dans une gamme de différentes catégories d’actifs, telles que les cryptos, les actions, les obligations, l’immobilier… En clair, je vous conseille, si vous réalisez un jour d’importants bénéfices liés à la crypto, de diversifier ces bénéfices en les investissant en dehors de l’univers crypto.
Dans cet article ne je m’attarderai pas à rentrer dans les détails de diversification hors secteur crypto, mais je vous invite à faire vos propres recherches !
Diversification de secteur
En gestion des risques, si vous êtes à 100 % exposé au même secteur d’activité, vous vous exposez à ce que l’on appelle un risque sectoriel.
On appelle risque sectoriel le risque qu’un événement particulier entraîne par réactions en chaîne des effets négatifs considérables sur l’ensemble de ce secteur.
Dans l’économie traditionnelle, prenons l’exemple des décisions gouvernementales lors du Covid, vis à vis du confinement. Cette décision brutale a soudainement mis en difficulté l’ensemble des compagnies liées au tourisme. Imaginez votre portefeuille d’actions à ce moment donné, si vous ne possédiez que des actions de compagnies aériennes.
Dans le contexte de la crypto, imaginez par exemple que l’Union européenne déclare demain la possession de stablecoins comme illégale. Cela pourrait entrainer un vent de panique chez les détenteurs de ces actifs, provoquant une vente massive. Cela pourrait provoquer à son tour, potentiellement ce que l’on appelle un « dépeg » de la valeur des stablecoins. En clair, la valeur du stablecoin n’est plus adossée à un actif fiat, suite à un mouvement financier massif.
Sa valeur chute brutalement, emportant ainsi l’épargne de tous les investisseurs de ce secteur.
On peut donc imaginer l’effet domino de ce risque sectoriel. Quand on réfléchit à l’impact d’un risque sectoriel, il faut se demander :
Est-ce qu’une seule mauvaise nouvelle pourrait impacter l’ensemble de mon portefeuille ?
Si c’est le cas, il est donc temps de rééquilibrer votre portefeuille.
Diversification de projet
Cette dernière catégorie de diversification quant à elle, représente le choix des projets que vous choisissez. Cela implique donc, de choisir différents projets d’un même secteur, potentiellement à des stade de développement différents, afin de profiter de différentes phases.
Cela pourrait être le choix d’investir sur le leader d’un domaine, et l’un de ses principaux challenger par exemple.
Vous comprenez maintenant la base de ce qu’est un portefeuille diversifié et quelles sont les principales règles. Mais, concrètement, comment créer un portefeuille crypto équilibré et diversifié ? Quels sont les différents secteurs dans lesquels je pourrais investir, afin de me diversifier ? J’en parle dans ce guide notamment :
Comment créer un portefeuille diversifié en cryptomonnaie ?
Ainsi, dans ce chapitre on comprend donc que le risque est vraiment subjectif, et relatif en partie à votre situation personnelle. On ne peut pas parler de risque si l’on ne contextualise par l’investissement. Si je dis qu’investir 1000€ dans la crypto, c’est risqué, ça n’a pas de sens.
1000€ pour un millionnaire ? Un grain de sable dans le désert.
1000€ pour un étudiant sans épargne ? C’est logiquement un risque bien plus élevé.
C’est donc pour cet exemple qu’il est capital de déterminer votre profil personnel, pour estimer au mieux le risque qui vous concerne personnellement.
De plus, lorsque l’on parle de risque dans la crypto, c’est également très vague. Acheter du Bitcoin en plein bear market est bien moins risqué que de d’investir dans une petite ICO en plein bull run.
Comment les émotions affectent votre jugement et votre prise de décision dans l’investissement crypto
Les émotions ont une grande influence sur votre prise de décision. Il est vraiment important de les analyser et de les comprendre, afin d’anticiper leur impact sur vous dans votre choix final.
Pour cela, j’ai rédigé un guide complet vous expliquant tous les biais psychologiques, émotions, qui peuvent vous influencer dans vos décisions financières :
Il est capital de bien comprendre ce sujet afin de mieux anticiper des décisions parfois poussées par des raisonnements qui manquent de réflexion et d’objectivité.
Voici quelques-uns des biais psychologiques les plus importants que vous trouverez dans cet article :
Effet Dunning Kruger
L’effet Dunning-Kruger est un biais cognitif dans lequel les personnes ayant de faibles connaissances dans un certain domaine surestiment leurs propres capacités. Cela peut les amener à prendre de mauvaises décisions, car ils peuvent sous-estimer la difficulté d’une tâche ou surestimer leur propre capacité à la mener à bien.
Le biais de cadrage
Le biais de cadrage est un biais cognitif qui se produit lorsque la façon dont l’information est présentée influence la façon dont elle est perçue et comprise. Cela peut amener les gens à prendre des décisions différentes en fonction de la façon dont l’information est formulée, même si les faits sous-jacents sont les mêmes.
Le réalisme naïf
Le biais de réalisme naïf est un biais cognitif qui se produit lorsque les gens croient que leur propre perception de la réalité est exacte et objective, et que d’autres qui voient les choses différemment se trompent tout simplement.
Il est étroitement lié à l’effet Dunning Kruger, car vous avez l’impression de maîtriser un sujet, mais en réalité, le sujet est trop complexe pour que vous puissiez même réaliser à quel point il est vaste.
Phénomène Baader-Meinhof
Le phénomène de Baader-Meinhof, également connu sous le nom d’illusion de fréquence ou d’illusion de récence, est un biais cognitif qui se produit lorsque les gens remarquent quelque chose qu’ils ont récemment appris ou rencontré plus fréquemment qu’auparavant. Cela peut les amener à croire que la chose en question est plus commune ou plus importante qu’elle ne l’est réellement.
Le biais de l’auto-indulgence
Le biais d’auto-indulgence, également connu sous le nom de biais « ce que je veux croire », est un biais cognitif qui se produit lorsque les gens préfèrent croire des informations ou des idées qui correspondent à leurs propres croyances, valeurs ou désirs. Cela peut les amener à rechercher sélectivement des informations qui soutiennent leurs points de vue préexistants et à écarter ou ignorer les informations qui les remettent en question.
L’effet Bandwagon ou « mouton »
L’effet bandwagon, ou « effet de mode » est un biais cognitif qui se produit lorsque les gens sont plus susceptibles d’adopter une croyance ou un comportement parce qu’ils le perçoivent comme populaire ou largement accepté.
C’est ce qu’on appelle aussi dans le langage argotique, l’effet « mouton », parce que vous avez tendance à suivre le troupeau, comme le ferait naturellement un mouton.
Effet d’aversion aux pertes
L’aversion à la perte est une notion issue de l’économie comportementale qui explique qu’un individu accorde plus d’importance à une perte qu’à un gain du même montant ou d’une même valeur.
Ainsi, vous serez théoriquement plus émotionnellement impacté par la perte de 50€, que le gain de 50€.
C’est parfois pervers car cela pourrait vous faire paniquer dans des situations où vous avez l’impression de perdre le contrôle.
L’influence des réseaux sociaux sur votre prise de décision
Les médias sociaux tels que YouTube et Instagram ont une influence énorme sur notre prise de décision. Et c’est tout à fait normal, car c’est la principale source d’information pour en apprendre davantage sur un sujet spécifique.
Dans le monde de la crypto, cette influence est d’autant plus présente, car c’est un business très lucratif pour les influenceurs.
Et il peut parfois être étouffant de voir autant d’informations disponible. Vous pouvez vous sentir perdu dans votre quête d’information, et ne plus savoir où donner de la tête. Pour vous aider à mieux comprendre comment démêler le vrai du faux dans une marée d’informations, j’ai rédigé ce guide qui vous permettra d’y voir plus clair :
Comment mettre en œuvre une bonne stratégie DCA
Une stratégie DCA est un élément important de votre stratégie d’investissement globale. Il aide à réduire les risques liés à la forte volatilité. Assurez-vous de bien comprendre comment cela fonctionne et comment l’utiliser correctement.
J’ai rédigé un guide complet sur les stratégies DCA pour vous faciliter la compréhension:
Dans cet article, je parle de :
- Qu’est-ce qu’une stratégie DCA
- Les avantages / inconvénients de cette stratégie
- Créer votre propre stratégie qui correspond à votre situation personnelle et à vos besoins
- Quand l’utiliser et comment l’utiliser
Assurez-vous de lire ce guide avant de continuer.
Si vous êtes intéressé par la mise en place d’une stratégie DCA, mais vous ne savez pas trop par où commencer, j’ai rédigé un guide complet, en utilisant la plateforme Paymium, une plateforme Française, présente depuis plus de 10 ans dans l’écosystème crypto :
Comment bâtir un portefeuille équilibré
L’une des meilleures façons d’investir dans les crypto-monnaies est de construire un portefeuille équilibré. Vous avez peut-être entendu cela plusieurs fois, mais vous ne savez pas exactement ce que signifie et comment le faire.
Construire un portefeuille équilibré est quelque chose de facile à comprendre à première vue, mais beaucoup plus difficile à mettre en application.
J’aborde cette question en détail dans mon guide relatif à la création d’un portefeuille équilibré, que vous pouvez trouver ici :
Voici un résumé des points clés abordés dans cet article :
Avantages d’un portefeuille diversifié/équilibré
- Vous répartissez le risque entre différents actifs
À la fin de 2022, la plate-forme FTX s’est effondrée, même si elle était l’un des plus grands acteurs du marché de la cryptographie. Il ne fait aucun doute que certaines personnes y ont perdu beaucoup d’argent. Certains d’entre eux qui avaient 100% de leur jeton en FTX. Ils ont perdu tout ce qu’ils avaient.
- Vous diversifiez votre potentiel gain / risque
Comme je l’ai dit plus tôt, votre gain potentiel est variable, selon le risque. La plupart de vos jetons devraient être sur des cryptos proches du top 20, mais vous pouvez prendre des risques plus élevés sur une plus petite partie de votre portefeuille, en passant sous le top 50 / 80.
- Vous évitez trop d’auto-concurrence sur vos actifs
Si vous investissez uniquement dans des blockchains de couche 1 par exemple, telles que Ethereum, Solana, Elrond, Algorand ou Cardano, il y a un risque que la concurrence tue la plupart de ces projets, tuant ainsi votre portefeuille avec elle.
À long terme, seuls quelques-uns dans chaque domaine survivront. Comparez-le aux outils des moteurs de recherche tels que Google et Bing. Au début des années 2000, il y avait tellement plus de concurrents. En 2022, plus de 82% de la part de marché est détenue par Google uniquement. La plupart de la concurrence n’a pas survécu.
La même chose se produira dans la crypto. La concurrence fera survivre les projets les plus forts et fera disparaître les autres.
Pour aller plus loin dans votre création de portefeuille, j’ai rédigé un guide complet pour bien comprendre comment analyser un projet, afin de déterminer s’il a du potentiel sur le long terme. Prenez le temps de le lire, c’est capital dans votre sélection d’actifs :
Comment bien choisir un projet sur lequel investir ?
Comment sécuriser vos actifs
La sécurité des actifs est probablement le facteur le plus important à maîtriser lors de l’investissement dans la cryptographie. Quoi que vous gagniez grâce à des années d’investissement, vous pourriez tout perdre en une fraction de seconde sans retour en arrière.
Parce que la plupart des projets cryptographiques et des portefeuilles sont décentralisés, sans autorité centrale les contrôlant, cela signifie qu’il n’y a pas de service client lorsque vous avez un problème ou que vous perdez l’accès à votre portefeuille.
Par conséquent, il est très important que vous compreniez comment cela fonctionne et comment protéger efficacement vos actifs. Pour cela, j’ai rédigé un guide complet et détaillé sur les portefeuilles et la sécurité, que vous pouvez lire ici :
En lisant ce guide, vous comprendrez ces concepts clés :
- Quelles sont les différentes formes de portefeuilles, avec des avantages et des limites
- Quel portefeuille est la forme de sécurité la plus sécurisée
Il est important de comprendre donc que la meilleure façon de protéger ses crypto est à l’aide d’un « cold wallet », ou « hardware wallet ». Ledger, le leader de ce marché, propose des produits extrêmement efficaces que je recommande grandement. Voici un aperçu des meilleurs produits pour stocker vos cryptos de manière sécurisée :
Quand prendre ses bénéfices
Cette section est également très importante car c’est le point final de votre stratégie globale. C’est la fin d’un voyage passionnant, portant les bénéfices à une position positive sur les marchés.
La question est donc de savoir quand vendre lorsque les marchés sont à la hausse ?
Pour répondre à cette question, il est capital que vous y soyez préparé.
Plus vous êtes préparé à un événement, moins vous aurez de chances de prendre une décision émotionnelle, la plupart du temps mauvaise. Si vous lisez attentivement ce guide, vous avez également appris quel genre d’émotions pourrait vous conduire à de mauvais choix.
Avoir une stratégie dès le début vous aide à anticiper les événements et à appliquer simplement les méthodes et les choix que vous avez déjà planifiés.
Ceci étant dit, qu’est-ce qu’une bonne stratégie « take profit » ?
Une bonne stratégie « take profit »
Si vous avez rigoureusement suivi la stratégie évoquée dans ce guide, vous êtes logiquement entré sur le marché progressivement en bear market. C’est ici que l’on trouve les meilleurs occasions d’achat. De plus, je recommande fortement une stratégie DCA, dont je parle dans deux articles différents.
Si vous avez progressivement bâti vos positions en DCA en bear market, et correctement diversifié vos actifs, vous êtes donc prêt à patienter jusqu’au prochain bull run.
Logiquement, la meilleure stratégie pour prendre ses bénéfices, c’est de répéter cette stratégie inverse, en plein bull run.
Ainsi, vous pouvez appliquer une stratégie de « DCA sortante », pour progressivement prendre vos bénéfices sur vos différentes positions. Puisque la meilleure stratégie pour entrer sur les marchés est de lisser le coût d’achat, c’est exactement la même chose pour sortir des marchés. Vous lissez donc le prix de vente, en répartissant la sortie à différentes dates. Cela vous évite donc de tergiverser, et trop subir certaines émotions néfastes.
Puisque les indicateurs sont les mêmes, je vous recommande fortement d’utiliser ceux ci, pour analyser un marché suracheté, où il y a des bénéfices à prendre :
Utiliser la moyenne mobile 200 pour prendre ses bénéfices en crypto
Utiliser le RSI pour prendre ses bénéfices en crypto
Si vous avez atteint ce point de lecture, merci de votre temps et de votre attention. Il m’a fallu beaucoup de temps et d’efforts pour rassembler toutes ces informations afin de produire ce guide.
J’espère que cet article vous aidera à lancer votre aventure crypto, de la manière la plus sûre possible. Si vous avez des questions, interrogations, n’importe quoi, n’hésitez pas à me demander dans les commentaires :).
